Notre Métier

Constituer et Construire votre Patrimoine

Commencer à construire votre épargne financière

Vous souhaitez constituer un apport pour acheter votre résidence principale, disposez d’un capital, d’une capacité d’épargne, votre objectif est de choisir la meilleure enveloppe, avec une allocation qui vous convienne. 

Nous vous accompagnerons dans les choix de la bonne enveloppe juridique et fiscale : comptes-titres, contrats d’assurance en France ou au Luxembourg (vie ou capitalisation), épargne inshore et offshore seront envisagés. Nous choisirons ensemble le réceptacle adapté à votre situation fiscale et patrimoniale.

L’allocation d’actifs est l’outil majeur afin de trouver le juste équilibre entre la maitrise des risques et le rendement des actifs. L’objectif principal, dans le choix des supports de l’allocation est de protéger votre patrimoine tout en générant de la valeur à long terme, en adéquation avec vos préférences individuelles tout en tenant compte des évolutions de marchés. Cette allocation s’inscrit dans un suivi régulier afin de vous apporter le meilleur conseil en fonction de votre espoir de gain et du risque que vous êtes prêt à accepter.
Nous avons à notre disposition le choix entre plus de 500 sociétés de gestion et travaillons plus régulièrement avec une vingtaine

Bien acheter votre bien immobilier

Vous désirez acheter votre résidence principale, en général le premier investissement auquel nous pensons tous. Nous vous posons les bonnes questions vous permettant de valider la pertinence de votre projet.

Nous vous conseillons ensuite sur le montage juridique et financier (en direct, via une SCI, bien propre, bien commun...), recherchons la banque adéquate et pouvons vous proposer l’assurance-décès attachée au prêt.

Faire fructifier et Optimiser votre Patrimoine

Constituer un patrimoine immobilier locatif

Vous souhaitez investir dans de l’immobilier locatif, en direct, par interposition d’une SCI ou par le biais de SCPI ou d' OPCI.
Nous vous accompagnerons dans la sélection des biens et dans le choix de la meilleure structure d’investissement. Nous travaillons avec un certain nombre de promoteurs, d’agents immobiliers et de gestionnaires de SCPI qui seront à même de vous présenter des solutions d’investissement choisies et de qualité.
Nous nous attacherons ensuite à vous aider à sélectionner le meilleur financement et à suivre votre opération jusqu’à la signature chez le notaire.

Faire fructifier votre patrimoine financier

Le suivi de votre allocation d’actifs et la vérification régulière de la pertinence des enveloppes de détention seront les piliers du suivi de votre patrimoine financier.
Nous assurons une surveillance active de vos portefeuilles, tournée vers la sélection de valeurs et de supports OPCVM.
Nous serons à vos côtés pour maintenir le cap malgré la conjoncture dans une orientation basée sur nos convictions de marchés avec une vision long terme. Nous n’avons pas le pouvoir de prédire l’avenir mais nous pouvons vous aider à vous y préparer.

Optimiser votre fiscalité

Vous souhaitez réduire, maitriser ou anticiper votre fiscalité. 

Nous vous proposons des investissements offrant des réductions d’impôts, financiers ou immobiliers ou des réductions de votre base imposable (PER, Déficit foncier, etc)

Nous pouvons vous aider à maitriser votre assiette imposable et à optimiser votre IFI en vous recommandant la mise en œuvre des meilleurs schémas. Nous travaillons dans ces domaines avec des promoteurs, fiscalistes, avocats et notaires.

Protéger votre famille

Vous êtes heureux, avez construit une vie qui vous convient et disposez de revenus confortables.  Que se passerait-il en cas d’ incapacité de travail, d’ invalidité, de disparition ou de faillite de votre entreprise ? Si vous souhaitez protéger vos proches contre ces risques, nous pouvons vous accompagner et vous préconiser une prévoyance patrimoniale adaptée.
Nous collaborons avec l’essentiel des compagnies d’assurance de la place.

 

Récolter ce que vous avez semé

Arrêter de travailler avant l’âge de la retraite

Vous souhaitez lever le pied, réduire votre activité ou anticiper votre retraite. Nous établirons ensemble un bilan précis de vos possibilités en fonction de votre situation patrimoniale, vous aiderons à vous constituer des revenus complémentaires dans les meilleures conditions fiscales et à optimiser les dates de liquidation de vos retraites.

Céder votre Entreprise

Ce fut l’œuvre de votre vie professionnelle. La cession ou la transmission font partie de la vie de l'entreprise : l’opération n'est pas anodine. De nombreuses questions se posent à ce moment particulier. Transmettre ou céder quand ? pourquoi ? pour faire quoi ensuite ? dans quelles conditions exactes ? 
Comment ensuite réinvestir le fruit de la vente dans les meilleures conditions ?
Nous vous accompagnerons lors de cette opération cruciale pour vous en nous entourant d’experts-comptables et d’avocats spécialisés si vous n’avez pas déjà les vôtres.

Réaliser vos rêves

Que ce soit pour un très grand et long voyage, l’acquisition d’une résidence secondaire ou d’un bateau, nous serons à vos côtés pour mettre en place les stratégies permettant la réalisation de vos grands projets et pour atteindre le but poursuivi lors de la constitution de votre épargne. 

Assurer vos arrières

N’étant plus protégé par votre contrat de Prévoyance Professionnelle, nous vous aiderons à identifier vos zones de risques en cas de maladie, d’accident ou de décès prématuré.
Nous trouverons la solution de prévoyance adaptée pour réduire au maximum les conséquences financières liées à ces évènements et vous préconiserons des solutions pour vous protéger face à une baisse de revenus ou une forte augmentation de vos charges contraintes.

Donner pour aider vos proches

Enfin, lorsque vous en exprimerez l’envie, nous vous aiderons à déterminer la part de votre patrimoine qui pourra faire l’objet de donations à vos proches sans menacer votre train de vie.
Que ce soit une donation-partage, un don familial de sommes d’argent, ou une donation simple en avance d’héritage, nous trouverons avec vous les meilleurs dispositifs. Nous vous accompagnerons également dans les démarches auprès de votre notaire ou de celui que nous pourrons vous recommander.

Protéger votre famille et Transmettre

La transmission du patrimoine se règle souvent lors de la succession.
Pourtant, anticiper peut s’avérer judicieux…

Lorsque le moment sera venu d’organiser la transmission de votre patrimoine, les solutions d’optimisation fiscale et économique vous seront proposées, tout en considérant l’attachement sentimental qui peut, dans ce domaine, être votre priorité. 

Protéger votre famille sur plusieurs générations

  • Protéger votre conjoint et lui assurer le maintien de son train de vie
  • Utiliser le Pacte Dutreil pour transmettre votre entreprise
  • Tirer avantage des possibilités de donation sans vous démunir ou vous mettre en état de précarité 
  • Utiliser l’assurance-vie pour réduire la facture fiscale ou pour allotir ceux qui ne sont pas vos héritiers.

Transmettre

La relation de confiance qui nous unit nous permettra de comprendre vos priorités et vos choix et de vous proposer les meilleures solutions : 

  • Anticiper le règlement des droits de succession en utilisant des produits de prévoyance : les capitaux versés pourront servir à régler les droits sans attendre la vente des biens immobilier
  • Préparer et Organiser votre succession pour que vos héritiers soient sereins 

Interprofessionnalité

Nous travaillerons sur ces sujets en collaboration avec votre notaire ou avec celui que nous pourrons vous recommander en fonction du type d’opérations souhaité.